《致穷》是一本详尽描述南海泡沫事件的书,作为欧洲早期三大经济泡沫之一(其二分别为密西西比泡沫事件和郁金香狂热),南海泡沫事件的影响是巨大的,而我们现在常说的泡沫一次就源于此。回望这段历史,所有的参与者就如同泡沫一般不可仰赖。
不可靠的国家。
南海公司的直接源头来自于英国与西班牙的战争。在南海公司成立以前,英国就已经穷兵黩武地发动了多场战争,虽然这里有国王的主观原因,但不可否认的是这些战争都有力地保护了英国的海外势力,这或许也是那些贵族任由国王乱来的原因。然而,中国有句话叫兵马未到粮草先行,打战最是耗钱,为了还钱,国王与贵族们讨价还价形成了《权利法案》,英国开始发行国债,到了最后通过授予南海公司特许经营权,并开展“南海计划”,大肆吸金。
有意思的是,人们之所以愿意投资于南海公司,乃是由于其背后的国家性质。不过国家似乎并没有打算珍惜自己的羽毛。对比2008年美国金融危机,人们之所以购买次贷,恰好也是因为房利美是政府赞助企业。我们常说,商业社会成熟的标准之一就是企业作为独立部门的存在,不过有意思的是金融业的存在与发展都仰赖于国家。比如自由主义经济学家认为,所谓的法定准备金率就是国家对金融企业的背书。如果没有所谓的法定准备金率,那么在自由竞争的条件下,每个金融企业都不得不执行100%的准备金,以避免发生挤兑。毋庸置疑,法定准备金率使得金融工具手段更为充值,减少了交易成本,然而金融手段毕竟不能脱离实际。正如南海泡沫和密西西比泡沫的始作俑者约翰·劳当年所提出的发行纸币从现在看来不过是再正常不过的事情,但是“在实体经济未足够成熟时使用强制性的纸币,最终带来的只会是通货膨胀和财富掠夺”。这一观点无疑在泡沫破碎之后得到了证明。
不可靠的公司。
作者在序言中提出了这样一个讨论话题:经济学领域存在着一个争议,究竟内幕交易好还是不好?肯定者认为有助于规避风险,而反对者认为内幕交易带来的信息不对等对于三户来说是不公平的。从南海泡沫事件上,我们会有最为直观的反映。当时还没有现在这么发达的媒体,因此英国金融城的咖啡店便成为了小道消息散播的渠道。这有点类似于现在所谓的股评家,当然还有不少散户追逐的“大神”,据说他们掌握了很多内幕情况。然而,当越来越多的泡沫公司存在,他们有时候连公司都懒得开就开始骗钱了,人们才意识到了事态的严重性。为了打击这些泡沫公司,南海公司主动提出了《泡沫法案》,不过有意思的是,正是这份法案导致了人们也连带开始怀疑南海公司,最终导致了南海公司股票的崩盘。
不可靠的人。
在潮退之前,谁都不知道谁没有穿裤子。南海公司泡沫破灭之前,人们也正处于这样一个阶段,于是繁荣降临英格兰,人们开始夜夜笙歌,开始纸醉金迷。只有等到破灭了才焕然大悟。然而是否真的就像一场梦,梦醒之前毫无征兆呢?格林斯潘在《金融时报》说过,“让股票价格上涨的一个重要动力是人们与生俱来的倾向,人们的情绪不仅预示未来的经济活动,也是它们的直接原因。”换言之,人们在极度亢奋中选择性的遗忘风险,即便有清醒的人提醒。因此,当我看到香港那些购买次贷的人在游行控诉大资本家的时候,我也会想,难道他们真的没有意识到风险吗?股票有所谓的市盈率可以比较,王石也说过20%的生产盈利标准,然而这些似乎都不过是虚设的红绿灯,在100%的利益面前,没有人性。
历史似乎总在重复,但唯一可以肯定的是,没有一个坦荡的似锦前程。
不可靠的前程
对“不可靠的前程”的回应
《致穷》热门书评
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不可靠的前程
23有用 0无用 我非衣 2012-11-01
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