读书笔记之《经济史的趣味》

我读的是电子版《经济史的趣味》，内容上除了《西洋经济史的趣味》外还包括《中国经济史的趣味》，但《中》太乏味，我只粗略看了一下，读书笔记也没《中》的部分。

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McCloskey 认为历史对经济学可以提供五项功能：(1)更多的经济事实，(2)更好的经济事实，(3)较好的经济理论，(4)较好的经济政策，(5)较好的经济学家。
要辩护经济史是否有用，基本的道理其实很简单。如果有效的经济学理，是根据事实来提炼出有用的概念，那么现代的经济学理视野，必然会受到观察样本的限制。历史的重要功能，就是开阔认知的可能性。历史能提供许多过去的精采现象，是眼前所不易观察到或想像到的。
中年之后，我深切感受到三件事： (1) 人生很长；(2)变化很大；(3)想不到的事比想得到的事更重要。如果你认为历史对你没有意义，那等于是确信「想不到的事」对你不重要。不要太铁齿。
1、为什么电脑键盘不依ABCD排列？
若要追求打字速度极大化，就要把最常出现字母，在最灵巧的手指置上，也就是在食指和中指最容易按键的地方。

经济现象和其他社会现象一样，都会受到历史路径的影响（path-dependent），会受到遥远的过去中，某些突发事件的影响，「历史的偶然」是不可忽略的；这种动态过程的本质是「历史性的」，历史是重要的。托尔斯泰《战争与和平》（第9篇第1章）内的名句：「他们的每项行动，虽然看起来都是自由意志，其实从历史的角度来看，都不是完全自由的，而是全然受到之前历史的束缚。」第二，要注意产品在技术上的相互关联性（technical interrelatedness）。例如QWERTY的排列方式，主要是考虑打字机的击杆纠结问题，而不是因为QWERTY的打字速度最快。所以要注意软体和硬体的搭配问题，要考虑使用者的人体工学、使用习惯、文化偏好。第三，要注意系统的规模经济（system scale economies）问题：QWERTY和仓颉输入法一旦成为主流，深入市场与人心（locked in），就会造成滚雪球效应。第四，或许是最重要的一点，就是「准不可逆性」（quasi-irreversibility）：现在的电脑键盘已无字杆纠结的问题，但仍使用1873年的QWERTY排列法，而不使用较具效率的DHIATENSOR排列法。

2、为什么国际标准轨宽是143.5公分？

美国轨宽的故事告诉我们：(1)市场的需求，是规格统一化的重要推手。(2) 1880年代统一的4呎8吋半，以今日的车头牵动能力而言，并不是最具能源效率的规格；但这已是国际标准，改动不了了。(3) 4呎8吋半能一统天下，并不在于规格上的优越性，而是历史的偶然造成。(4)并不是最有效率、最具优势的东西，就能存活得最好。(5)这种path dependence（历史的偶然）的现象，在度量衡上最常见。听说1英呎的定义，就是某位国王鼻尖和手指之间的距离。

网路版美国铁轨的故事

3、天气晴雨和股市红绿

经济学教科书总是假设，人类的经济行为是理性的，其实未必；理性的假设，基本上是方便数理模型的设定与数学的演算。人是情绪性的动物，处理金钱时尚且深受晴雨的影响，处理感情与纠纷时必然会更冲动。我的生活经验一再显示：人类是情绪性的动物，尤其是大权在握时。

4、铁路对美国早期的经济发展助益不大？

9世纪在美国筑一条铁路，资金募集的困难度、建筑技术的障碍，不知要比今日麻烦多少倍。这么庞大的投资，对铁路公司而言，最基本的目的就是要赚钱；对政府而言，是要能降低运输成本，流通农工业产品，促进经济快速发展。然而Robert Fogel（1964）却告诉我们相反的答案：19世纪的美国铁路，对经济发展助益不大，对GNP（国民所得）的贡献度不超过2%。

Fogel在这个问题上有三项独特的贡献。(1)在研究方法论上，他把反事实推论法（counterfactual analysis），成功地运用在美国铁路的个案分析上，证明这种研究方法的可行性，以及可能产生的意外结论。(2)在具体操作的层次上，他提出「社会节省」（social saving）的概念，估算铁路能为社会带来多少贡献，或是能替社会节省多少。(3)他透过(1)与(2)的探讨，得到一项惊奇的结论：铁路对19世纪的社会节省贡献不多，甚至远比不上河运，铁路对经济发展的助益，远小于专家与社会的认知。

5、蒸汽机对英国的产业革命助益不大？

如果没有蒸汽机的话，英国在17-18世纪的产业革命还会是发生、会成功。

蒸汽机有经济上的意义，是在19世纪下半叶（1850）之后；过去认为它对英国产业革命的贡献不可磨灭，这种见解恐怕不成。（2）、 蒸汽机从瓦特在1769改良之后，到能让百姓普遍受益，需要约80年的漫长等待。20世纪发明的电力、飞机、电脑，所需的成熟时间较短（50年、40年、30年），就能产生比蒸汽机更大的GNP百分比产值。(3)我们对历史的认知，大都建构在印象式的证据上；现在经济学界有更好的分析工具，有更多的统计数字可用，可以推翻愈来愈多的错误认知。

6、英国是产业革命的龙头？

(1)产业革命和政治革命很不同的一点，就是没有明确的起讫年。产业革命是长久累积的缓慢变动过程，界定出确切的年代，纯粹是教学与考试的方便，没有真正的经济意义。(2)过度强调英国的龙头地位，或是英国强盛、欧陆弱慢的错误形象，其实法德都有行业比英国先进。(3)过度强调某些关键产业，例如棉纺、毛纺、蒸汽机，其实同时期还有许多行业有过重要的发展，需要做更全面更深入的分析。

需要更正几项观念：

首先，产业革命并不只是在英国发生，而是在欧陆诸国与北美同时发展。

第二项要更正的观念是：并不是在产业革命时期，才有机械化的能力；其实在更早的时期，工厂就知道要运用机械了。

第三项要更正的观念是：要判断一个社会的进步，不能只看它的产业成果。像蒸汽机这类的技术突破，当然很引人注目，但社会结构与经济组织的改变也很重要，例如：教育的普及程度、对专利权的法律保护、社会制度的合理化、金融体系的发展、货币制度的流畅化、运输网路的兴建、公共卫生的普及。也就是说，社会、政治、经济各方面，都要能同步成长才有意义，不能只看重产业的单点成果。

第四项要更正的观念是：早在17世纪，就出现大规模的染料厂、玻璃厂、鼓风炉，僱用员工的人数早已上百，有些工厂甚至还超过千人。

第五项要修正的观念是：并不是在产业革命时期，所有的行业都焕然一新，欣欣向荣。事实是：各行各业的状况很不平均，机械化的过程很缓慢，老的旧机器与过时的生产模式，也不是几十年间就能汰旧更新。

整体而言，产业革命是个多面向的现象，不单是由蒸汽机和棉纺业组成。也不只是生产技术的发明与进步，软体方面的进步（教育、卫生、金融、货币、法律），必须同时发展才有意义。

7、为什么《共产党宣言》对英国的影响不大？

1920-30年代共产主义在中国风行时，就有人看穿这套主义的特质：30岁之前不相信共产主义，是没有人性；30岁之后还相信共产主义，是没有理性。

康乃尔大学的George Boyer教授，1998年发表一篇让人耳目一新的论文。(1)探讨马恩合写《宣言》时英国的经济状况，也就是说，他要重构《宣言》的经济史背景。(2)阐明马克思写作此书时，未必了解当时的产业界实况，他过度接受恩格斯对外界看法的「二手传播」；也把恩格斯在1845年出版的《英国劳工阶级的状况》，摘录到《宣言》的第一部分内。(3)重新检讨1830-40年代，棉纺织业重镇曼彻斯特的经济、社会、政治情势，重估1830-40年代的劳工生活状况。(4)回顾《宣言》出版后，英国经济状况的变化，说明为何《宣言》在英国没有得到劳工界的注意与支持，反而是到了1910年代，才在俄国得到热烈回响。

马恩合写《宣言》时，两个人都还不到30岁。

8、为什么欧洲要杀害巫者？

Oster采取不同的切入点，认为欧洲会发生大规模审判巫者、杀灭巫者，主要是经济性的因素：气候转入小冰期，农获减少，在粮食短缺的压力下，必须去除生产力最低的穷人、老人、寡妇，社会给这些边际人口的罪名，就是宣称这些代罪羔羊为巫者。

为什么她会有这种奇特的见解？因为审判巫者活动最盛的时期，正好都是平均气温较低的阶段，也就是气象史上所谓的小冰期。这会导致农作物欠收，海水太冷也会影响渔获，这对欧洲北部的食物供应，会产生严重冲击。巫者审判增加、气候变冷、经济成长下降，这三者之间的相关性，应该不只是单纯的偶然。

为什么要用指控巫者的方式，来消除边际人口？因为巫者的阴森形象，最容易引起民众的惊恐与排斥。欧洲的宗教势力庞大，拥有现成的教会组织网络，方便利用制度杀人。以天主教为例，驱魔是教廷正式许可的作为，去世不久的教宗保禄二世，就曾经在公共场所替一位少女驱魔，但未成功。

9、为什么欧洲的教堂要盖这么大这么久？

中世纪欧洲教堂要盖这么大这么久的原因很简单：教会先掌控地方的政治与经济资源，然后用超额设备（excess capacity）的手法，以几世纪的时间盖超大型教堂，产生一种grandeur effect（孔雀开屏效应）。这么做有三项好处：一方面巩固自己的地盘；二方面向潜在的竞争者与威胁者炫耀，阻挡他们进入；三方面透过这种大型公共建设，繁荣地方经济，活络当地的就业市场。（顺便提一句，中共大兴土木搞奥运搞世博，恐怕也是这个道理吧）

10、罪与赎：天主教煉獄說的经济诠释

Ekelund和Hébert（1992）提出一种诠释，认为这是天主教在中世纪时，因为在「宗教市场」上出现新竞争对手，市场占有率受到挑战与威胁，不得不推出新产品（炼狱说、赎罪说）来巩固地盘。

主要的论点是：如果教徒能以「购买赎罪券」来减轻罪恶感，教会就可以让「罪恶感的成本降低」；信徒只要花钱，就不会把罪恶带入地狱，可加速进入天堂。换句话说，炼狱与金钱赎罪这种新教义，可以降低进入天堂的门槛。在宗教市场上，这是很有创意的新产品，一方面可以吸引更多信徒，二方面教会能增加许多收入，三方面可以减少其他教派与异教学说的威胁。

11、战争与国家的形成

战争型态的改变，是造成现代国家兴起的主因。

步兵的战斗效率提升后，小国寡民已不符经济效益；中央集权化的国家，在国防优势上比地方分权型的政府有利。(2) 15世纪中叶火礮广泛应用后，大幅提升「国家的最低效益规模」，减弱了封建领主对抗中央政府的能力。(3)西欧的封建领主在1500年时，几乎已经屈从中央政府，国王因而取得完整的课税权。(4)到了16世纪初期，军队的规模、政府的收入、政府对军队的投资，都大幅增长。16世纪末时，西欧不再是由领主割据的小国，而是被几个大型国家（英国、法国、义大利、西班牙、荷兰、波兰、德国）分治。(5)这种局面能维持好几百年，主要是因为在政治与军事上形成「新的均衡」。虽然各国之间大大小小的争战不断，但直到1789年法国大革命之前，主要国家的疆界很少改变

为什么没有出现统一全欧洲的超级大国呢？主因就是「规模报酬递减法则」。国家的规模愈大，复杂度就大增：不同的民族、语言、宗教，都会造成管理成本大增。以14-16世纪的运输条件来说，国家太大就会出现「鞭长莫及」的困扰：对远方或边境的掌握困难，超级大国反而成为沈重的包袱。超大型的国家就像超大型的企业，终究要分割才好治理；但如果国家的规模太小，容易被并吞。所以今日英、法、义、西、德、波诸国的大小，是长期经营之后的「最适规模」。

1400-1600年间，哪些因素决定国家的最适规模呢？Richard Bean认为关键因素就是「战争型态的改变」与「课税权力的集中化」。中世纪是地方性的分权（封建领主），以及非现代市场性的社会（小范围内的商品交换）；主要的武力是骑兵，只要能发挥防卫功能即可，不需耗费大笔资金来装备、大量养兵备用，这是小型政府喜爱的军队形式。

12、第二次大战如何帮助日本浴火重生？

主要有三项：1946-48年间的土地改革、去军事化（自卫队化）、民主化（非天皇化）。合称为战后三大改革，都是由占领军（麦克阿瑟元帅）主导，主要目的是打破旧的社会势力。
        
为什么这三项改革会成功？主要是美国占领军的强势推行，日本社会在战败的劣势下，也不得不遵从。但「内应」还是很重要：知识界与学术界支持革新，农村人口欢迎土地改革，美军占领下的行政效率高，政策容易落实。简言之，战后旧势力瓦解，这些改革不是由「看不见的手」默默完成的，而是由「看得见的脚」积极落实的成果。
        
美国占领部队由上而下的强势作为，消除了共产党的活动空间，也为日后的行政体系设定新架构。在经济方面，政府有效掌握数额不大的外汇存底，制定新的产业政策，确立「经济治国」的路线。一方面是计画性、干预式的政府，另一方面采取自由市场经济（但非自由放任），同时具有下列风格：(1)新重商主义的国家路线；(2)有个「精明」的政府在规画指导；(3)各种经济资源（如金融、原物料），在政府整合下发挥出「网脉」的效果。
        
简言之，战后的日本是个有明显目标要追寻的国家，内部又有激烈的竞争制度，可说是政府强力介入的资本主义国家：企业大型化、政治保守化、国防最小化。这些改变，若不是经历过第二次世界大战，而且在败战后被美国占领，恐怕也不易在原有的基础上，在30年内就创造出「日本奇迹」吧！如果没有二次大战，日本在经济上的成就，恐怕反而不如今天。这就是「创造性的毁灭」？所以战争是必要的罪恶？

13、为什么犹太人会被抄家？

为什么皇室要抄犹太人的家？最常见的说法是：因为打仗需要一大笔钱，在严重缺钱情急之下，被逼得剖开唾手可得的「大扑满」（犹太富商）。犹太人长期放高利贷，早已累积深厚的民怨，谁曰不可杀？抄没有国家保护的犹太人最省事，难道皇室会向国家富强的义大利金融商人下手？英国驱逐犹太人之后的16年，法国卡佩王朝（Capetian）在1306年，也对犹太人做了同样的事。

法国的犹太人资料较缺，但基本状况和英国类似：皇室希望犹太人提供资金，一方面活络资本市场，二方面可增加税收，这是找鹅来下蛋。如果皇室找到另一批鹅（义大利的金融商人），就开始讨厌犹太人。一旦发生战争需钱孔急，就把原先会下金蛋的鹅宰掉，来填补钱坑的深渊。犹太人借钱给皇室是一种共生关系，英法两国例子都显示：这种关系不能共患难。没有国家的保护，犹太人注定是刀俎下的鱼肉。

14、烟赌娼应该公营吗？

「圣人生而大盗起，圣人不死，大盗不止。」
15、马铃薯是季芬财吗？

经济学原理教科书内，依商品（财货）的性质，区分出几种类别。(1)正常财：例如电脑、房子，当所得增加时，会增加对这类产品的消费；当价格提高时，会减少对这类产品的消费；当价格减少时，会增加对这类产品的消费。正常财内分两种：(a)必需品：所得增加时，消费会增加，但消费的增加比例，会小于所得的增加比例，例如米饭、肉类。(b)奢侈品：所得增加时，消费会增加，而且消费增加的比例，会大于所得增加的比例，例如名牌皮包、钻石。(2)炫耀财，又称为Veblen财：价格越高，需求越大，需求曲线变成奇怪的正斜率。(3)劣等财：所得增加时，消费反而减少（例如泡面）。(4)季芬财（Giffen goods），这是英国统计学者Sir Robert Giffen（1837-1910）观察到的怪异现象：一般商品的需求曲线是负斜率（价格愈低，需求愈高，反之亦然）；但是马铃薯价格上升时，穷人对马铃薯的需求反而上升，需求曲线变成奇怪的正斜率，就算马铃薯是最便宜的食物（劣等财），也是如此。

（1）季芬财必须在所得逼近生存底线时才会出现；(2)必须在没有其他食物可选择替代时，马铃薯才会成为季芬财。

16、赛依法则（Say’s Law）：Supply creates its own demand（供给创造本身的需求）。如果你追女朋友时无微不至，嘘寒问暖事事服务到家，她可能就逃不出这种服务的陷阱。接下来你会变得不可或缺，随时召唤你做这做那。到了这个阶段，你自然明白什么叫做「供给创造本身的需求」。

17、希特勒为什么会兴起？拼经济才是硬道理？

希特勒有什么神效法宝？简言之，在特殊时期用特殊手段，这些都是民主议会做不到的事。(1)冻结薪资，不准上涨，让工商业界能雇用更多人。(2)冻结物价，让民间的收入与储蓄维持购买力。(3)抑制进口，爱用国货，扩大内需。

这几项铁腕（铁血）政策成效显着，希特勒的声望，与失业率的下跌、经济成长的效果同步变化。拼经济才是硬道理，这是古今中外颠仆不破的真理。然而历史也一再告诉我们，人性要在得意与失意时看得最清楚。翻身的人有可敬之处，也更有可怕之处。人民的眼睛，对眼前的事情是雪亮的，对较长期的事情，反而是盲目的。

18、筹设亚元圈要注意的几件事

哪些因素会让不同的国家结盟？地缘性重要吗？语言呢？GNP水准呢？货币的相近性吗？答案如下。(1) GNP的水准很重要，这很符合常识：物以类聚，富人和富人来往，穷人和穷人做生意。(2)距离是最大的杀手：贸易原本就是要互通有无，距离远运费就高，自然影响意愿。(3)地缘的邻近性很重要：远亲不如近邻，地缘性会降低交易成本，增加贸易意愿。(4)原来的殖民地关系最重要，尤其以大英国协内的效果最明显。(5)共同货币圈也很重要：马克圈、英镑圈、金本位圈内的国家，因为币值相同，汇率稳定，互信度高。