什么是影子银行?“影子银行”一般指那些有银行之实但却无银行之名的汇总类繁杂的机构和业务,他们发行无保险的、并没有真正传统银行的流动性支持的商业票据来投资,容易出现挤兑和流动性危机,它们具备了某些传统银行的功能,却没有传统银行的组织机构,就像类似银行的影子一样存在着。这本《中国影子银行监管研究》就是针对中国的影子银行进行研究的书籍,而且是侧重于狭义的影子银行,因为作者认为狭义的影子银行才可能引发系统性风险、需要密切监管,并且提出了一系列的定义认定步骤和分析判断方法,这都是非常好的研究,有助于我国金融体系的进一步完善和改革。带着一系列的问题,例如中国的影子银行究竟规模多大?它们对传统银行体系的影响多大,利弊如何?中国的金融市场还处于起步阶段,加之现在互联网金融也在慢慢地发展,更是复杂,所以这本书旨在研究中国影子银行,然后结合中国的国情和现状,提出中国影子银行的监管框架和监管建议。
全书主要分成七章,第一章是影子银行基础理论,首先对影子银行的有关理论进行定义和分类,然后还和世界主要国家影子银行进行比较研究,提出为何要对它们进行监管,这都是已经有过前车之鉴的,特别是美国发生的次贷危机的例子。第二章是中国影子银行的现状与产生原因,它的产生有其必然性和需求性,它有其正面性,如开辟了多元化的投资渠道;提高金融体系融资效率,惠及中小企业;表外竞争,推动商业银行转型创新;昭示中国金融体系的内在缺陷及未来的完善方向。同时它也有负面的影响,它导致信贷市场的高度竞争和无序扩张,逃避宏观调控,具有一系列的风险性。第三章对“三会“监管的金融机构的业务进行研究,分出了银行理财业务、信托理财业务、证券理财业务、基金理财业务、保险理财业务和金融公司业务等业务;第四章对各部委和地方政府监管的类金融机构进行业务研究,包括典当公司、担保公司、融资租赁公司、私募股权公司、小额贷款公司和金融资产交易所等类金融机构,这些业务分析都是非常清楚的。
然后在第五章对不受监管的机构和金融市场上的新型业务进行统计和研究,进而在第六章提出中国影子银行对宏观经济和金融体系的影响,正是狭义的银子银行存在着一系列的系统性风险,所以需要密切的监管,所以在第七章重点提出对中国银子银行监管政策建议,包括了思路、范围和原则。对于影子银行隐蔽性催生的大量关联贷款,以贷谋私、勾结贷款等违法行为,我们是要严厉打击和禁止的,加强影子银行的监管有助于维护金融稳定,也有利于为改革创造稳定的经济金融环境。其实对于影子,我们也许会觉得是虚伪的,以为没有很大的影响作用,其实影子的影响是非常巨大的,我们不能够忽视它,而是要实在地重视它,对其进行监管和宏观调控,才能够让其利民利国。
By当当特约评论员 江焕明
影子虽虚,影响却大。
《中国影子银行监管研究》热门书评
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盛阳之下,岂无阴影
8有用 0无用 丧心病狂刘老湿 2014-05-05
多年之后,在面对理查德•福尔德的苦苦哀求时,本•伯南克一准会想起巴塞尔协议签订的那个午后。当时人们面对着Herstatt银行和富兰克林银行倒闭引起的海啸不知所措的时候,贪婪的金融家们终于颤抖着将监管的绳索第一次套在了自己的脖子上...
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中国式的影子银行
5有用 0无用 店长K 2014-05-13
影子银行在欧美发达国家早已不是新鲜事物,国际上对于中国影子银行的规模和发展趋势也保持着密切关注。自2009年扩张性货币政策以来,国内经济放缓、产能过剩行业环境艰难的情况下,影子银行的风险和机遇也越来越受到各方的重视。...
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设计影子银行监管“路线图”
1有用 0无用 柳言鹰语 2014-07-13
设计影子银行监管“路线图” 在今年“两会”上,国务院总理李克强明确表示,要加强对“影子银行”等金融风险的监管。随后,国务院办公厅向相关部委和各省政府下发了《关于加强影子银行业务若干问题的通知》;日前,银监会...
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必将引发风暴或春潮的开山之作
1有用 0无用 才云鹏 2014-05-08
这是一部含金量非常强的书。作者阎庆民和李建华,前者是中国银监会副主席,管理学博士,后者是中国银监会非银行金融机构监管部主任,经济学博士。显然,这样的职务与身份,是本书观点呈现权威表达的外在保证:政策权威与技术权威的双重认证!影子银行的概念,在全世界范围内也仅仅是在全球金融危机爆发后才引起大面积关注,...
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0有用 0无用 123z 2014-04-17
内容非常好。看起来有些吃力,毕竟不是作这一行的。不过,仅仅看看那些简单的部分,就觉得有些收益了。序言写得很好,很吸引人。本书的详实研究对于身处银行从业者有极其重要的参考意义,有必要经常重读。研读本书,尤其是对于影子银行是什么概念,引发了我对于影子银行的了解产生更大兴趣。...