越是读一些经济类的书籍,越是有凡事利益至上的感触。战场上,内森高声道:“我的金钱无所不在,我的钱是友好的。它是世界上最友好的一支力量,它肥硕,圆得像颗子弹,还带着笑容。”从来不知也可以这样思考:当人民群众谈论民族仇恨的时候,也许统治者更关心的是声东击西的利益效应。
弗格森曾这样写,预算赤字的填补办法大约有三种,一种是出卖皇家资产(这里可以理解为国家资产,包括土地和办公场所),要不就是通过通货膨胀(国家贬值流通货币)来实现,下下策是征收新的税项。从历史上看,征收新的税项容易引发不可预估的政变或革命,出卖国家资产似乎又隐隐有主权沦丧之感,推出了量化宽松政策似乎是个上佳的选择。美国量化宽松政策的实施使货币贬值,尽管刺激了消费,但也在一定程度上造成通胀。安倍晋三推行了一系列的政策刺激经济,所谓的安倍经济学,同时也包括宽松货币政策,致使日元迅速贬值。当利率失效,货币政策成为了经济舞台的顶梁柱。
《货币战争5:山雨欲来》的前半部分主要以黄金、国债以及房产为着眼点,细述量化宽松政策的起因与发展。作为一个经济学的门外汉,很高兴作者的一些观点打开了我的思路。比如,为什么美元和日元都在贬值,而人民币却在升值,真的是因为我们国富力强吗?而美国又为何要将伊拉克和利比亚视为眼中钉,真的是我曾以为的抢占资源吗?诸如此类的问题,过去没有深思,抱持着一些理所当然的想法,看了作者的一些观点,思路确实更开拓了。尽管辩证的看,作者未必是完全正确的,但信息却是有用的,视野也确实能更宽广。
摩根士丹利的前员工弗兰克·帕特诺伊将他在金融衍生品多年的经历写成书,揭露华尔街的贪婪与罪恶,人性的善恶可见一斑。聪明的银行家们,创造出一个又一个,复杂又复杂的金融衍生产品,用复杂掩盖真实,毁灭了不少大公司,甚至是一座城---底特律。邪恶之手竟伸向政府养老机构,还以“撕掉客户的脸为乐”,真是触目惊心。有个成语叫“为富不仁”,但我们渴望的却是富者仁心,少数集中拥有财富和权利的人,同时也应当有义务使其他多数人过上一种稳定可持续的生活。本书中也不免对人性的贪婪提出指责,“所有的果子都会往地上落,因为有万有引力;所有的货币都会贬值,因为人性贪婪。”法律是道德的底线,如果人性本恶,那么是在哪一个环节出了问题,另这个行业失去控制?对财富的欲望又是如何演变成恶之花的。
想要在金融市场的各种技术图中分一杯羹,永远不是成为富人的有效手段。巴尔扎克的名言,任何一笔巨额财富的背后都有深重的罪恶。罗斯柴尔德家族能从古董商转身成为银行业的大佬,其中不乏法国大革命的功劳。美国不也是在世界大战中发了一笔横财,金融业从此熠熠生辉。然而因果循环,复杂的杠杆衍生产品,在90年代衍生出了许多巨大的灾难,钱是流动了起来,但钱流向了富人的口袋。恶果不止,直至今日我们仍然在次贷危机的阴影下,万般期待牛市的再临。“货币政策解决不了问题,货币政策本身才是问题。”作者的警示合乎情理,也让人倍感危机。如何看清形势幸存于危机中,是个难题。但危机二字又恰恰可以拆成危险与机遇,若能像前美国政府高官保罗·罗伯茨与比帕·玛格伦那般清醒,机遇也未尝不是可能。亦或者,我们也可以期待一场金融革命的到来,一时的震荡不可怕,可怕的是一蹶不振的金融灾难。
其实不用说什么预测未来经济趋势,能读懂历史已是万幸。对于世界经济的发展我仍有太多困惑,金融业的繁荣、实体经济的滞后、会计革命对经济环境的影响。《货币战争5:山雨欲来》谈经济,也谈人性,很好的结合了经济学知识和国际金融现状,与时俱进:不仅谈到了底特律破产,也讲到了奥巴马医改。读完能使人对国际局势、政策更为敏感。当然,未来经济趋势依然很难预测,因为不确定不可控因素太多,但我们却可以在历史里寻找蛛丝马迹,来读懂局势和因果。
刊于《证券市场红周刊》2014年02期 有修改
谈经济,也谈人性
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29有用 4无用 还是隐姓埋名吧 2014-01-04
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货币的实质 ——读《货币战争5》有感
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