理财网站有:搜狐、新浪的理财频道;金融界、和讯等理财网站;中国基金网专业基金网站
佣金:新发基金是认购费,成立后的基金是申购费,大概在1.0-1.5%左右,网上直销比较便宜;还有赎回费,大概在0.5%左右。赎回费和认购费以及申购费都是一次性费用。管理费和托管费不是一次性的,是按照天计算的。
国家对于基金所得不收税
开放式基金:基金的总份额是不定的。
基金的净值在当天股票交易市场下午3点以后在根据所持有的的证券的市值来计算。一天一个值。净值是真正交易的值,而累计净值是不考虑分红给基金净值带来的降低因素后的值。
多少钱投资证券:
100-年龄:75%投资证券,所以现在投资证券5K,其余放入货币基金;
投资期限为10年,因为10年可能有了家庭重新要配置资产。
长期受益计算法则:
72法则算翻倍的时间
若年收益为8%,则72/8=8年后,本金翻倍
115法则算翻三倍的时间
长期投资要追求高回报,随着时间的推移,高回报的高风险会被时间平滑掉。
经过测试,69分。
股票债券混合式基金;大盘股票(大企业)或者蓝筹股
要有10年的历史:10年投资25%的债券,其余股票
基金品种的选择:
晨星在每个月月初都会对成立一年以上的基金进行评级
晨星将开放式基金分为股票基金、积极配置型基金、保守配置项基金
、普通债券型基金、短债基金、保本基金和货币基金;并对前四种进行评级。
投资总额中股票占70%以上的基金为股票基金;债券占70%的基金为债券基金;其余为配置型基金。
晨星评级:
评级依据是风险调整后收益,即将风险这算成负收益进行收益比较和排序。10%为五星,10%-22.5%为四星;35%为三星;一次类推
业绩评比:
业绩应该看长时间内的,短期(6月内)内没有参考必要;夏普比率=收益/风险,可以看到同等收益下,风险比较或者同等风险下,收益比较。
投资风险箱
纵向是基金投资股票的种类,但是大盘小盘不是基金的规模而是基金投资的方向,横向是投资策略。
大盘小盘是将股票按照总市值进行降序排序,计算各股票对应的累计市值占全部股票累计总市值的百分比Cum-Ratio
这里不是很懂啊,但是看懂了小盘的投资比较困难,越小盘月难投资
价值股是打折的股票,价格低于价值,是“便宜的”股票。价值股历年来自于格雷厄姆,巴菲特的老师。成长股就是有成长潜质的股票。判断一个公司有成长潜力是很难的。一般,价值投资的风险比成长股呢投资的风险低。巴菲特说自己是80%的格雷厄姆加上20%的费雪(成长型理论的提出者)。这些分析就是基本面分析。
投资大盘股比投资小盘股风险小,单投资成长型或者小盘股风险大收益也大。
优秀基金公司是首选
基金是由整个基金公司操纵的,研究团队包括决定投资的行业、股票范围的投资决策委员会、投资总监、研究员,通过研究给基金经理提供一个拥有投资的“股票池”;还有进行风险控制、防止食物的风险控制委员会、检查站、检查稽核部,他们对投资环节进行严格的风险控制。基金经理主要负责资产配置、构建投资组合。基金公司类似一个足球队,基金经理是前锋,研究员是中场,风险控制是后卫。
基金经理要看经验,从业年限。
一家基金公司的大多数基金走势比较好,这家公司比较靠谱。
基金公司的招募书是基金的宪法。基金经理一定会严格遵守。
基金组合:平衡风险,是基金尽量内容不相关
股票和债券
大盘和小盘
读基金招募书
第八章基金的投资前三节重点(投资目标、投资理念、投资范围)
第十二章 基金的收益和分配
基金收益看总资产和总负债,不要关心组合中的单个基金的涨势
定下基金组合的比例只要每年做调整就可以了
基金购买:
网上购买:便宜,后期操作方便
不要预测市场
基金是一个适合长期持有的投资对象。
赎回要分步进行
基金就是理性的投资,看长久的收益。
大盘基金在10亿,中小盘基金在5亿左右,只要在140亿-35亿
读完之后买基金
《解读基金》热门书评
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作者自荐
43有用 3无用 Laok 2007-04-21
我就是这本书的作者LaoK。 这本书是脱胎于原来在搜狐基金天下论坛写的33篇《我的投资观和实践》的系列帖子,在那基础上整理、完善并系统化。 我想这本书对新基民或者准新基民是非常有用的。对于一些基本的理念,比如净值恐高症、抢购新基金、分红、波段操作、定投等等新基民容易模糊的概念都有重点的阐述。...
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读书笔记(读起来毫无压力的不错的入门书~)
42有用 0无用 十斗珊 2013-02-25
操作步骤及需要注意的几点:1.确定自己可以承受的风险范围:股票债权混合式基金,可以承受30%的风险。2.确定投资目标: 养老金:30年的投资期----可以选择最激进的股票式基金,可以投资“中小盘”。 准备小孩的学费:10--20年的投资期,可以选择“大盘”股票基金,外加一些债券基金。...
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非常适合新基民
11有用 0无用 小信. 2007-09-13
现在越来越多的人有意识自己的钱不甘心就放在银行了.而股票市场的风险也是有目共睹的.所以我认为投资基金是非常好的选择.读过这本书之后就基本可以开始自己研究自己喜欢的基金进行投资了.我想最主要的还是要长期持有,我非常倾向于定投.尤其是年轻人现在每个月或每年存下点钱进行稳定的基金投资收益会是非常可观的....
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初识基金
10有用 1无用 jiajun 2013-06-16
原文:http://pmate.blog.163.com/blog/static/51768920135161029368/为什么要投资?在《穷爸爸、富爸爸》一书中有一句话:“富爸爸和穷爸爸最核心的区别是理念。富爸爸在投资,让钱生钱;而穷爸爸就盯着那点工资,他一生的追求就是寻找一个好的工作,得到一份...
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解读基金 书摘
10有用 1无用 Zheng 2010-05-16
净值恐高没有一点道理。选择基金要问自己的问题:1. 投资期2. 风险心理承受能力决定投资方向激进型OR稳健型决定大盘基金和小盘基金蓝筹基金和成长基金晨星网站定期定额晨星网站关注基金的1. 不同周期的业绩排名2. 基金统计指数3. 风险评估以及投资风格箱评级只代表基金的过去,不代表未来。复利通货膨胀也...