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书的主要观点总结

WeepingNipple 对 解读基金 的书评 发表时间：2013-12-29 22:12:50

1、 投资金额的分配。主流的观点，至少要有年龄%的资金投入储蓄，而剩余的比例进行投资，并备有应急资金。如30岁，要保证至少30%投入储蓄。年龄越大，投资占比越小。
2、 基金的风险。以美国77年股市历史看股票年均收益约12.2%。
而亏损概率：
1年 30%
5年 10%
10年 3%
20年 0%
如果投资债券，投资期在5年的时候，亏损概率就不到5%了，但年均收益只有6.2%；而投资货币基金的话，风险更小，但收益仅有2%。
3、 要确定风险承受能力。推荐老牌基金公司的老牌优质基金，尽量避免购买新基金。
4、 基金净值低的基金，尤其是累计净值低的基金，与同时期其他基金比，一般不是好基金。
5、 基金定投最大的好处是心理上的，并且它的收益是较平均的。
6、 投资时，建议将投资金额短期内一次性投入，用每月结余的钱做定投。
7、 理想的分散投资应该是投资于互不相关的投资品种上，比如股市、地产、黄金等。但现实中，很多人还是投资于证券品种。从大类上来讲，股票和债券是独立的。因此有必要确定投资中股票和债券的比例。
8、 确定投资比例后，应该要在一段时间后进行比例再平衡，因为此时由于收益的不同，比例已经发生改变。
9、 一样的投资方法，意味着相同的收益。收益只与你的投资总额和基金涨跌比率有关，与净值高低和份额多少无关。
10、在基金的风险评估中，晨星网提供六类指标
        平均回报、标准差、夏普比率、阿尔法系数、贝塔系数、R平方。
① 平均回报是以当前收益的数据推算一年的回报。
② 标准差表示基金的增长率的波动情况。
③ 夏普比率结合了收益/风险系数
④ 阿尔法系数代表增长与大盘的对比
⑤ 贝塔系数代表相对于大盘的波动情况。
⑥ R平方代表与大盘的相关性。
11、新基金的抗跌主要是因为仓位低。
12、不要患有净值恐高症。
13、核心投资组合：围绕一个核心来构建资产组合，选择1-2只核心基金，理论上是一个大盘基金，而且应该是一个价值和成长平衡的基金，占投资的70-80%左右；剩余20-30%的非核心部分，可以尝试各种基金。
14、美国的两大基金巨头公司：先锋VANGUARD和富达Fidelty
15、一个基金资产不到5000万就要退出市场，所以必须时刻关注。

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对“书的主要观点总结”的回应

无名微卒
无名微卒 2014-03-17 17:04:05

谢谢，很有用。

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解读基金

书名： 解读基金
作者： 季凯帆
出版社： 中国经济出版社
副标题： 我的投资观与实践
出版年： 2007-4
页数： 203
定价： 22.00
装帧： 平装
ISBN： 9787501780044